Balanço do Mês – Setembro

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Caríssimos, estamos de volta com o virar de mais uma pagina, desta vez o mês de Setembro.

O que se passou em Setembro? X fechou a conta na CGD, abriu no Banco Invest, despendeu algum dinheiro em reparações na P1… Descubram os detalhes abaixo.

 

Cash

Como podem ver a cima, os valores de Cash estão bastante altos, mas (de certa forma, infelizmente) isso vai mudar em breve. A abertura da conta no Banco Invest requeria  um deposito inicial de 5000€ que actualmente se encontram em Cash, mas em breve devera transformar-se num outro veiculo de investimento. Ouro e o PPR Alves Ribeiro estão no topo das preferências, mas existe outras possibilidades.  Isto para dizer que no curto-medio prazo estes 5000€ irao ser transformados noutro tipo de investimento. Por agora 3000€ ficarao em standby ate ao final do ano. OS restante 2000€ serao investidos assim que possível.

Empréstimos P2P

Actualmente X tem cerca de 5000€ investidos na Raize, divididos entre 214 empresas com uma taxa de juros bruta de 6,6%. Actualmente X esta a receber cerca de 20€ mensais, limpos de impostos (após impostos). Sei bem que não é muito, mas grão a grão… Enche a galinha o papo! Uma sábia frase da mãe de X.

X não planeia reforçar a sua posição este ano, mas todos os juros ganhos irão ser reinvestidos na mesma plataforma, de modo a deixar a senhora Capitalização fazer o seu trabalho a nosso favor.

Fundos de Investimento

X encontra-se a investir em dois fundos de investimento em simultâneo:

  • £125 mensais no VT PEF Global Multi Asset – o fundo de investimento global, de que vos falei anteriormente.
  • £75 mensais no Jupiter Global Value Equity – que se propõe a investir em empresas saudáveis e com boas perspectivas de futuro, mas que se encontrem sub valorizadas no mercado bolsista.
  • £10 em cash – para pagar as despesas de deposito de títulos, e ir acumulando devagarinho para eventualmente investir em alguma oportunidade que surja.

Actualmente X tem £718.53 (das £720 investidas) divididas em:

  • VT PEF Global Multi Asset – £496.78 – com uma desvalorização total de 0,64%
  • Jupiter Global Value Equity – £152.06 – com uma valorização de 1.37%
  • Cash – £69.69

As valorizações/desvalorizações por muito que sejam empolgantes/dramáticas devem ser ignoradas devido ao facto de o horizonte de investimento ser o muito longo prazo, nomeadamente no fundo VT PEF Global Multi Asset.

De notar que possivelmente em breve o Alves Ribeiro Fundo Poupança Reforma, poderá entrar para as contas. Ou talvez apenas no próximo ano. Isto devera depender do investimento ou não em ouro num futuro próximo.

Bolsa

Como sabem, X tem este objectivo para o ano que vem, nomeadamente através do Stock Market Challenge X VS W, mas por enquanto e infelizmente, esta área, encontra se a zeros.

Imobiliário

Como sabem, X detém duas propriedades no mercado de arrendamento, chamemos-lhes P1 (Propriedade 1) e P2 (propriedade 2). Se bem se lembram, X estava indeciso entre a venda de P1, ou manter o plano actual. Por agora, o plano irá manter-se. De notar que X usou financiamento bancário para a aquisição de ambas as propriedades, tendo um total de 122.000€ em dívida.

  • P1 está alugada, talvez ligeiramente a baixo do valor de mercado, mas se como X não teve despesas com agencias imobiliárias, o facto não é critico. Como sabem a P1 necessitava de algumas intervenções, que acabaram por ficar em cerca de 600€ o que não é dramático. Este valor ascende aos 1000€ se contabilizarmos as obras que o prédio ira sofrer no exterior. As vedações da banheira e do chuveiro foram reforçadas, agora é esperar que não haja nenhum problema nas canalizações ou X poderá meter-se em serias despesas que certamente irão comprometer os lucros de P1 atirando o ano de 2018 ou 2019 para o prejuízo. A ver…
  • Relativamente a P2, o problema da pequena infiltração mantem-se mas tenho alguém que em breve ira visitar a propriedade para averiguar os danos. A partir dai poderei definir o trajecto a seguir. Mas neste caso encontro-me pouco preocupado visto que quanto muito será necessário substituir 1-2 telhas ou reforçar a tela.

Ouro

Com muita pena minha, este item em falta na carteira de X não está estava previsto para este ano, mas agora, caso arranje uma opção em conta e flexível, X devera avançar com um pequeno investimento. Tarefa que não se encontra fácil para montantes a baixo dos 5000€, valor do qual X está muito longe de ter disponível.

Kefir

Sem grandes surpresas, o mês de Setembro não foi nada de especial, mas considerando que X esteve afastado uma semana (ferias, yahoooo), as vendas ficaram próximas das 10 unidades o que não e mau de todo. A venda de 100 unidades por ano é o objectivo actual (depois de ter sido actualizada de 50 para 100), o que se traduz em cerca de 8,33 unidades por mês.

A concorrência é feroz e os canais de distribuição, nomeadamente a Amazon, estão a impor cada vez mais restrições, de modo que as ambições tem que ser contidas na realidade.


O grande objectivo do mês de Outubro passa por conseguir colocar convenientemente os 2000€ num produto do meu agrado, estando o Ouro no topo das

Penso que seja tudo por agora meus caros, e espero que estes números tenham interesse para vocês. Todavia, creio que estes números se tornem mais interessantes com o passar do tempo e com o seu tão desejado crescimento.

Caso achem que não falei de algum ponto de possível interesse, ou caso achem que gostariam que aprofundasse mais algum ponto, por favor digam. Estamos sempre a aprender e em constante evolução. O WXZ Invest não é excepção.

Estamos na luta e este é o caminho.

E que o caminho o façamos juntos.

X

 

Publicado por

Senhor X

Mais uma pessoa aleatória a tentar vingar na vida, ambicionando a independência financeira o quanto antes!

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