Balanço do Mês – Dezembro

x balanço dezembro

Caríssimos, antes de mais gostaria de desejar a todos os leitores um óptimo ano, repleto de lucros! Vejamos então o que aconteceu no ultimo mês de 2018!

 

Cash

Sem surpresas, o valor em cash foi reduzido em 250€ devido à transferência planeada de 250€ para o PPR Alves Ribeiro.

Empréstimos P2P

Actualmente X tem cerca de 5120€ (valor actualizado às dezenas) investidos na Raize, divididos entre 250 empresas com uma taxa de juros bruta de 6,5%. Actualmente X está a receber cerca de 20€ mensais, limpos de impostos.

X tem o seu investimento dividido entre 250 empresas, sendo que durante o mês, 4 empresas tiveram os pagamentos em atraso, sendo que uma tem tido atrasos recorrentes nos últimos 3 meses, acabando sempre por pagar o devido. Continua a crer que não seja motivo para alarmismo, mas de facto vale a pena manter um olho nisto.

Fundos de Investimento

UK

X encontra-se a investir mensalmente:

  • £125 mensais no VT PEF Global Multi Asset – o fundo de investimento global, de que vos falei anteriormente.
  • £75 mensais no Jupiter Global Value Equity – que se propõe a investir em empresas saudáveis e com boas perspectivas de futuro, mas que se encontrem sub valorizadas no mercado bolsista.
  • £10 em cash – para pagar as despesas de deposito de títulos, e ir acumulando devagarinho para eventualmente investir em alguma oportunidade que surja.

Actualmente X tem £1198.79 (das £1350 investidas) em Inglaterra, divididas em:

  • VT PEF Global Multi Asset – £848.15– com uma desvalorização total de 3.07%
  • Jupiter Global Value Equity – £350.64 – com uma desvalorização de 6.12%
  • Cash – £98.33

As valorizações/desvalorizações por muito que sejam empolgantes/dramáticas devem ser ignoradas devido ao facto de o horizonte de investimento ser o muito longo prazo, nomeadamente no fundo VT PEF Global Multi Asset.

É ainda de notar que a generalidade dos mercados acionistas estão em queda, de modo que estas desvalorizações são expectáveis. Recentemente, Andrew Craig, o gestor do fundo VT PEF Global Multi Asset afirmou que grande parte do fundo se encontra investido em cash, devido a um crash estar muito perto de acontecer. Relativamente ao segundo fundo, que se propõe a investir em valor, apesar da queda, creio ser um veiculo de investimento relativamente seguro, visto que as empresas que o constituem tem balanços sólidos, de modo que apesar da queda, os números na hora H deverão voltar à mo de cima.

PT

Actualmente X tem 985.01€ (dos 1000€ investidos) na fundo de investimento PPR Alves Ribeiro. Uma pequena oscilação, de cerca de meio por cento.

  • PPR Alves Ribeiro – um fundo de investimento que providencia beneficios fiscais em Portugal, em que 20% do valor investido pode ser deduzido em IRS ate um máximo de 400€ por ano. Para residentes em Portugal, creio que seja uma opção muito interessante. Este premiado fundo tem tido performances brutais nos últimos anos, o que acaba por ser algo surpreendente visto que mais de 50% do fundo é investido em obrigações, acarretando muito menos risco do que o mercado acionista.

 

Bolsa

Como sabem, X tem este objectivo para o ano que vem, nomeadamente através do Stock Market Challenge X VS W. A conta da DEGIRO ja se encontra carregada com 1000€ prontos a ser postos a trabalhar. Muito em breve, devera sair um artigo a explicar as apostas de X. Sintonizem!

Imobiliário

Como sabem, X detém duas propriedades no mercado de arrendamento, chamemos-lhes P1 (Propriedade 1) e P2 (propriedade 2).

  • P1 – mais uma pequena chatice com o frigorífico que devera comer 2-3 meses de lucros com o arranjo.
  • P2 – não há novidades. E neste caso, como dizem os ingleses: “No news is good news”

Ouro

Infelizmente X ainda não conseguiu investir efectivamente em ouro. A alternativa acabou por passar por investir no fundo de investimento a baixo, em que X tem 1064.58€ (dos 1000€ investidos), com uma valorização na casa do 6%, o que é óptimo. De notar que no final do mês passado, o investimento estava 4% negativo, sendo que  Dezembro trouxe uma valorizacao de 11%. Assim se fazem fortunas!

  • Deutsche I Invest Gold Precious Metals EQ – este fundo propoe-se a investir em empresas exploradoras, transformadoras e vendedoras de metais e pedras preciosas, de notar que não contempla qualquer investimentos em matérias primas (commodities) directamente. Para X este fundo está longe de ser o ideal, mas tendo em consideração os custos e as alternativas, foi o que lhe pareceu ser a melhor opção para ter alguma exposição ao ouro. X investiu 1000€ e não há planos para reforçar esta posição num futuro próximo.

Cripto Moedas

Infelizmente, mas sem grandes surpresas, X ainda não tem nada nesta área, todavia, passara pelos planos deste ano o investimento neste tipo de activo.

Kefir

O mês de Dezembro acabou por ser bastante positivo, com a venda de 7 unidades. Ficámos entao a apenas 3 unidades de atingir a bonita marca das 100 vendas durante o ano.

A concorrência é feroz e os canais de distribuição, nomeadamente a Amazon, estão a impor cada vez mais restrições, de modo que as ambições tem que ser contidas na realidade.

Aprendizagem

O que aprendeu X este mês? Numa palavra: NADA!

Shame on you!

X continua interrompeu a leitura do pesadote Unconventional Success: A Fundamental Approach to Personal Investment. Seria muito importante para X acabar este livro antes do final do ano, mas não foi possível…

SHAME!

De resto nada de mais se passou, apenas as leituras diárias de newsletters que me chegam e da ocasional espreitadela nos jornais económicos.


Veremos o que Janeiro nos trará… no plans… o que é grave. X tem que definir as metas para este ano que agora se inicia.

Penso que seja tudo por agora meus caros, e espero que estes números tenham interesse para vocês. Todavia, creio que estes números se tornem mais interessantes com o passar do tempo e com o seu tão desejado crescimento.

Caso achem que não falei de algum ponto de possível interesse, ou caso achem que gostariam que aprofundasse mais algum ponto, por favor digam. Estamos sempre a aprender e em constante evolução. O WXZ Invest não é excepção.

Estamos na luta e este é o caminho.

E que o caminho o façamos juntos.

X

Publicado por

Senhor X

Mais uma pessoa aleatória a tentar vingar na vida, ambicionando a independência financeira o quanto antes!

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