Balanço do Mês – Agosto

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Continuamos apertadinhos de tempo, este mês tivemos uma semana sem artigo, e este artigo deveria ter saído a semana passada (mil perdões), muitas despesas previstas (IRS, condomínios e afins). Algumas giga-jogas com crypto, mas nada que mereça grande destaque. E… bons ganhos dourados!

Vejamos então o que se passou em pormenor…

Cash

Nada de novo neste ponto: X tinha despesas previstas, tais como IRS, condomínio e IMI. Tal facto impediu qualquer adição neste ponto.

Com uma possível crise a chegar, com uma pedrinha de sal, se calhar não será má ideia reforçar esta posição assim que possível.

Empréstimos P2P

Actualmente X tem cerca de 5260€ (valor actualizado às dezenas) investidos na Raize, divididos entre 340 empresas (este numero tem vindo a crescer e o investimento em cada empresa a diminuir, o que dilui o risco, como X pretende) com uma taxa de juros bruta de 5.9% (menos 0.2% que o mês passado). X continua a receber cerca de 20€ mensais, limpos de impostos, o que não é mau de todo, mesmo tendo as empresas em incumprimento e com pagamentos em atraso.

Como sabem:

X detinha um empréstimo à Walkingsurprise, Lda que oficialmente faliu, portanto, os cerca de 20€ emprestados, oficialmente arderam. Ou seja, um mês sem lucro. Estou curioso se estas perdas irão isentar os impostos pagos sobre os juros ganhos ou näo. Assim que saiba, partilho.

X detém um empréstimo à  EbonyHorizon, SA em incumprimento há meses, sem grandes esperanças de recuperação, o que equivale a ligeiramente mais de 40€ na rua, o que pode significar 2 meses sem lucro.

X detém mais 11 empréstimos em atraso totalizando. Dois, dos quais dois meses de atraso e outro com três meses de atraso.

A situação começa a deteriorar-se, com cada vez mais empréstimos em atraso, por isso X mantém o olho vivo, mas não entremos em alarmismos. Pelo menos por agora!

Para lutar contra as possibilidades de incumprimento, a diversificação é a melhor arma, de maneira que X pretende investir no máximo 40€ por empréstimo. Este valor diminuiu para 40€ por empréstimo devido ao crescente numero de incumprimentos.

Fundos de Investimento & Bolsa

UK

X encontra-se a investir mensalmente:

  • £150 mensais no VT PEF Global Multi Asset – o fundo de investimento global, de que vos falei anteriormente.
  • £100 mensais no Jupiter Global Value Equity – que se propõe a investir em empresas saudáveis e com boas perspectivas de futuro, mas que se encontrem sub valorizadas no mercado bolsista.

Todavia este mês devido a uma nabice minha, foram os £150 do costume para o PEF e os restantes £100 ficaram em cash em vez de irem para o Jupiter Global Value Equity. Os planos mantêm-se:

X ainda não está satisfeito com o actual plano de investimentos, talvez pelas muitas ideias de investimentos e pelo curto orçamento disponível. A questão mais pertinente são as sugestões do Gold Stock Fortunes que X eventualmente quererá aproveitar mais, mas também algumas apostas a nível de tecnologia e… cripto. Desta forma, talvez um investimento regular em cash seja considerado (cortando nos investimentos feitos nos fundos acima mencionados). A opção mais provável será X manter a aposta mensal no VT PEF Global Multi Asset, e após atingir a barreira psicológica de £1000 investidos no Jupiter Global Value Equity (próximo mês), X deverá apostar esses £100 mensais em cash, prontos para agarrar as oportunidades que irão surgir pelo caminho.

Actualmente X detém:

  • VT PEF Global Multi Asset – valorização total de 3.68%
  • Jupiter Global Value Equity – desvalorização total de 0.69%
  • Cash – £200

As valorizações/desvalorizações por muito que sejam empolgantes/dramáticas devem ser ignoradas devido ao facto de o horizonte de investimento ser o muito longo prazo, nomeadamente no fundo VT PEF Global Multi Asset.

PT

O fundo de investimento PPR Alves Ribeiro, ao fecho deste mês conta com uma valorização de 7.10%.

  • PPR Alves Ribeiro – um fundo de investimento que providencia benefícios fiscais em Portugal, em que 20% do valor investido pode ser deduzido em IRS ate um máximo de 400€ por ano. Para residentes em Portugal, creio que seja uma opção muito interessante. Este premiado fundo tem tido performances brutais nos últimos anos, o que acaba por ser algo surpreendente visto que mais de 50% do fundo é investido em obrigações, acarretando muito menos risco do que o mercado accionista.

Bolsa

X fechou a sua posição na iShares MSCI EM UCITS ETF USD com ganhos de 5.39%

X abriu uma grande (cerca de 700€ para desesperadamente tentar apanhar W) posição na McEwen Mining.

Ficam as posições a baixo com os ganhos/perdas globais ao fechar de Julho:

  1. McEwen Mining – +10.10%
  2. Activision Blizzard Inc – +15.48%

Posições fechadas:

De notar que os ganhos das posições fechadas contemplam taxas, mas não contemplam impostos.

  • UBS ETF Gold (USD) A – +8%
  • Lloyds Banking Group PLC – +8%
  • iShares MSCI EM UCITS ETF USD – +5%

 

Imobiliário

Com muita pena minha:

Nada de novo e sem grandes perspectivas de desenvolvimentos para um futuro próximo.

Ouro/Metais Preciosos

A agitação nos mercados continua a potenciar o preço do ouro, tentemos então tirar o máximo partido da mesma!

Polymetal fechou o mês com uma ESTONTEANTE valorização total de +43.48%

Hochschild Mining PLC fechou o mês com uma valorização total de +19.73%

Prata física está nos planos, mas infelizmente tal ainda não se concretizou. Espero ter novidades em breve.

X detém uma posição  no fundo de investimento abaixo com uma INACREDITAVEL valorização total de +56.55% em menos de um ano!

  • Deutsche I Invest Gold Precious Metals EQ – este fundo propõe-se a investir em empresas exploradoras, transformadoras e vendedoras de metais e pedras preciosas, de notar que não contempla qualquer investimentos em matérias primas (commodities) directamente. Para X este fundo está longe de ser o ideal, mas tendo em consideração os custos e as alternativas, foi o que lhe pareceu ser a melhor opção para ter alguma exposição ao ouro. X investiu 1000€ e não há planos para reforçar esta posição num futuro próximo.

Cripto Moedas

X tem feito algumas experiências nesta área, alguma não muito bem conseguidas, mas produtivas a nível de aprendizagem. Espero em breve poder partilhar as mesmas.

Kefir

O Nano-Mini-Micro-Pequeno-e-Médio negocio de X segue pelas ruas da amargura com apenas 3 unidades vendidas

Se continuar-mos por este caminho, esta rubrica e o “negócio” irão desaparecer em breve.

Aprendizagem

X segue devagar, devagarinho a leitura do “The Sceptical Investor” de John Stepek. Como ser do contra nos pode render muito dinheiro indo contra as massas é mote do livro. Estou a gostar bastante do livro, e já li suficiente para o poder recomendar! 🙂

De resto, para além das leituras diárias das (cada vez mais) newsletters que me chegam e da ocasional espreitadela nos jornais económicos. Já sabem!


Conclusão

Sem grandes novidades, o reforço do capital dedicado a Ouro e Crypto deverá aumentar.

De resto, já devem saber do queixume do costume: muitas ideias & pouco dinheiro. Mas estamos na luta!

Como mencionei o mês passado:

Como devem ter notado, retirei a tabela do balanço mensal visto crer que talvez não tenha grande interesse para os leitores. Casa esteja errado, opinem.

Penso que seja tudo por agora meus caros, e espero que estes números tenham interesse para vocês.

Caso achem que não falei de algum ponto de possível interesse, ou caso achem que gostariam que aprofundasse mais algum ponto, por favor digam. Estamos sempre a aprender e em constante evolução. O WXZ Invest não é excepção.

Estamos na luta e este é o caminho.

E que o caminho o façamos juntos.

X

PS. Não nos deixem de seguir no Facebook e no Youtube, onde recentemente partilhamos o nosso último podcast.

Publicado por

Senhor X

Mais uma pessoa aleatória a tentar vingar na vida, ambicionando a independência financeira o quanto antes!

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