Balanço do Mês – Fevereiro 2020

Balanco X logo

Para X, Fevereiro ficou marcado por dois grandes eventos:

  1. Um mais relevante para vós: o escalar do pânico proveniente do Corona Virus, e a consequente queda dos mercados na última semana de Fevereiro
  2. O regresso de X a Portugal por tempo indeterminado, como vos falei no meu último artigo.

Vejamos que impacto ambos os pontos tiveram e terão nas contas de X…

Cash

Pouco se passou este mês neste ponto, mas como actual desempregado, será praticamente impossível reforçar este ponto.

De há uns meses para cá que tenho sempre dito:

Com uma possível crise a chegar, com uma pedrinha de sal, se calhar não será má ideia reforçar esta posição assim que possível.

Ps. Se calhar a crise já chegou, é deixar estabilizar um pouco e começar a reinvestir em força.

Empréstimos P2P

Os meus colegas de armas (W e Z) têm vindo a expressar algum desagrado em relação às plataformas de empréstimos P2P quer por mas prestações actuais, quer por recearem uma recessão para breve, o que afectará especialmente as pequenas e medias empresas, as quais por regra se financiam através destes empréstimos P2P. Apesar de concordar com ambos os pontos, devido à minha brutal diversificação (máximos de 20€ por novo empréstimo). Dito isto ainda tenho empréstimos em curso com maiores montantes, sendo que as três maiores posições (que irei manter) correntes são de 120€, 100€ e 60€, num universo de cerca de 5350€ divididos entre 529 empresas. Dito isto, X conta com 5 empréstimos em recuperação, colocando cerca de 70€ em risco.

A minha taxa de juros actual mantém se nos 5.8% pelo que creio que a Raize é claramente um bom veiculo de investimento, que pretendo manter.

Creio que esta super-diversificação está a funcionar diluindo o risco em larga escala. Por vezes o preço a pagar é a demora em colocar a totalidade do capital disponível.

Para lutar contra as possibilidades de incumprimento cada vez mais regulares, a diversificação é a melhor arma, de maneira que o plano de X passa investir no máximo 20€ por empréstimo, ou seja, o mínimo que a Raize permite.

Fundos de Investimento & Bolsa

Dados os novos contornos da situação de X, o futuro investimento regular poderá estar em cheque. Ainda não tenho um plano definido, mas vou vos mantendo actualizados.

Portfolio UK (HL – £)

X encontra-se a investir mensalmente numa plataforma com enormes benefícios fiscais:

 

O portefólio que X detém em Inglaterra fechou o mês com 0.5% de ganhos (totais), sendo que há duas semanas estes ganhos estavam próximos dos 10%.

Posições abertas (Broker: HL), organizadas por tamanho:

  1. VT PEF Global Multi Asset
  2. Polymetal International plc Ord NPV
  3. Jupiter Global Value Equity
  4. Hochschield Mining Plx
  5. Ango Asian Mining Ordinary
  6. BP Plc
  7. HSBC FTSE 250 Index (Class S – Income)
  8. Royal Dutch Shell Plc B

Portfolio PT (Banco Invest – €)

O portfolio que X detém em Portugal fechou o mês com 14.6% de ganhos (totais), aguentando fortemente o impacto do Corona Virus, devido ao grande peso dos investimentos em Cash, Bonds e Ouro.

Posições abertas (Broker: Banco Invest), organizadas por tamanho:

  1. Invest AR PPR
  2. DWS Invest Gold & Precious Metals Equit
  3. Cash

Portfolio PT (De Giro – €)

Aqui encontra-se os despojos de guerra do SMC 2019 que terminou com a vitoria de W.

O portfolio que X detém em Inglaterra fechou o mês com 22.1% de perdas (totais)

Posições abertas (Broker: De Giro), organizadas por tamanho:

  1. McEwen Mining
  2. Activision Blizzard Inc

Portfolio US (Revolut – $ USD)

Esta parte do portfolio de X (a mais pequena) fechou o mês com 14.6% de perdas (totais), levando um grande rombo devido ao investimento somente em petróleo. Como breve nota queria apenas mencionar que estas perdas apenas reforçam o raciocino por de trás do meu investimento em petróleo.

Posições abertas (Broker: Revolut), organizadas por tamanho:

  1. BHP Billiton
  2. Chevron
  3. Exxon Mobil

Imobiliário

Nada de novo, para além dos rendimentos deste ponto passarem a ser canalizado para os meus gastos pessoais em vez de serem reinvestidos.

Cripto Moedas

Não anda fácil, mas… espero conseguir escrever-vos um pouco sobre isto em breve…

Creio que o cripo-veu apenas se levantará em breve, até lá, podem dar uma espreitadela nos meus últimos artigos sobre o tema:

Aprendizagem

Vergonhosamente…

Continuamos na luta (mas bem cansados com a leitura do “Asset Allocation: Balancing Financial Risk” de Gibson, Roger C. A verdade: Nem lhe toquei!

De resto, como sabem, para além das leituras diárias das (cada vez mais!) newsletters que me chegam e da ocasional espreitadela nos jornais económicos e um ou outro podcast.

Blog

Escrevi recentemente um artigo a analisar o estado de mercado petrolífero, que por sinal se encontra bastante em conta (Corona Virus), tornando-se na minha opinião, uma fantástica oportunidade de investimento. Podem ler a análise completa aqui.


Conclusão

Como desempregado os novos investimentos de X ficarão brutalmente condicionados num especialmente mau momento com os mercados em queda, onde (talvez) contra o senso comum, onde a massas tendem a vender em pânico, eu só penso em comprar BARATO!

Creio que a afirmação a baixo seja mais pertinente que nunca, e apropriada para fechar Fevereiro com chave de ouro.

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Estamos na luta e este é o caminho.

E que o caminho o façamos juntos.

X

PS. Não nos deixem de seguir no Blog, no Facebook e no Youtube. Partilhem as vossas opiniões connosco e digam que temas gostariam que abordássemos. Já sabem que o Vosso Feedback é a nossa Motivação!

Publicado por

Senhor X

Mais uma pessoa aleatória a tentar vingar na vida, ambicionando a independência financeira o quanto antes!

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